今年の２月に入ってから新しい投資を初めて６０万円ちょっと資金が拘束されるのもあって、株主優待クロス取引に使える資金がほとんどなく今年に入ってからノートレードの状態でした。
新しく始めた投資は少し失敗なんかもありながらも順調にうまく行っていて利益を出せてはいるのですが、張れるロットが増えたのもあって資金が１２０万円ほど拘束される形になってしまい、結局優待クロス取引に割ける資金は少ないままの状態になってしまいました。
６月は日本マクドナルドHD（2702）の権利確定月で、長期保有条件が付いた時から端株を仕込んでいてコンボを続けているので、できることならコンボが途切れるまではクロス取引で優待を取得して行きたいなとは思っていました。
SBI証券でずっとクレカ積み立てで設定してきたのですが、2024年の11月くらいから過去1年間で10万円以上ショッピング枠（投資信託を除く）を使っている人にしかポイントが付かないというルール改悪があったのを知って積み立てる金額を月5万円から1万円に下げました。
投資信託の一部を売却しようかなぁと思ってる中、４月にトランプショックで全体的にガクッと株価が下がってしまい、さすがに今じゃないなぁと思っていたら５月になってある程度戻してきました。もうすぐ6月になってしまう…。
売却するなら今のタイミングが無難なのかなぁということで、積み立ててきたS&P５００の投資信託の一部を売却することにしました。
旧NISA枠と新NISA枠と特定預かり枠の3枠がポートフォリオにあって、どこを売却しようか迷ったのですが、なんとなく売却益が乗っている古い枠である特定預かり枠と旧NISA枠の60万円分の積み立てを売却することにしました。売却後は新NISA枠だけになって見やすくなるでしょうし。
チャート的に直近の値動きだともうちょっと上がって来てから売ってもいいのかなとも思ったのですが、もっと長期スパンの3年やら5年のグラフで見たらタイミング的に悪くなさそうだったので、思い切って売却してみました。
注文を出してから受け渡し日まで何営業日か経過。受け渡し日が6月のクロス取引開始初日というかなりギリギリな感じででしたが、無事に買い付け余力が増えていることを確認。
6月のクロス取引初日ということで、気合を入れてパソコンの前でスタンバイしていたのですが母親が風呂に入れとせかされてしまったので、しぶしぶお風呂の脱衣所にスマホを持ち込んで、体と頭を洗った直後に作っていた注文画面の注文ボタンを全裸の状態で押して注文を出しました。（笑）
今月は他にも物語コーポレーション（3097）をクロス取引して終わりにしようかなと思ってます。物語コーポレーションは自分の経験的にそこそこ在庫が残っている方なので、適当なタイミングでクロスをしかけるつもりです。
とりあえず株主優待クロス取引やIPO投資に使える資金が増えたので、ほぼ休眠状態だったところからいろいろと再開してみようかなと思います。
売却した投資信託の特定枠は利益３５０００円くらいに対して約２０％ほど税金である７０００円ほどが引かれることになるのですが、クロス取引で発生した貸株料などのコストは損失として計上されるのでうまいこと相殺してくれるはず…。
自分の目論見通りならナイスなタイミングでナイスな枠を売却できたのかなぁと言ったところですが、この辺の税金やらの知識もあまりなので詳しいことは分かりません。今後も頭の悪い自分なりに頑張って節約やら投資を上手に活用して行きたいですね。
ポートフォリオ画面も特定枠と旧NISA枠が消えて、すっきりと見やすくなりました。保有銘柄4銘柄も全部含み益で見ていて気分がいいですね。
クリレスHDは個人的にコスパが高い銘柄だと思うのでなんとかショック的なものが来てお安くなったら買い増したいですね。
投資信託の新NISA枠だけ対した利益が出ていませんが気長に待っていたらいいでしょうか。クレカ積み立ては過去1年のお買い物金額が10万円に到達するまでは1万円の積み立てで凌いで、しかるべき時に5万円に戻そうかなと考えてます。
今年は2月3月と吉野家やトリドールHDをクロスできていないので、しばらくはお得に外食できないですが、今ある優待と今後届くであろう優待券を使って豪華に外食したいところです。
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